All Easy

Enfin une offre simple, complète et abordable pour mieux piloter vos investissements boursiers.

Avez-vous une stratégie globale et efficace pour investir en bourse?

Vous placez une partie de votre épargne en bourse, car vous estimez que c’est l’investissement le plus rentable sur le long terme. Vous investissez alors en fonction de vos propres analyses, de votre feeling, voire en suivant des recommandations diffusées via magazine ou Internet.

Mais, vous sentez que vous pourriez faire mieux. Vous sentez qu’il manque quelque chose à votre approche pour passer à la vitesse supérieure.

Avez-vous une stratégie claire qui vous a vraiment convaincu, et que vous exécutez avec patience et discipline depuis de longues années?

Quelles stratégies boursières choisir ?

Si ce n’est pas votre cas, ne vous inquiétez pas. Vous êtes loin d’être le seul. Il est en effet difficile d’être convaincu à 100% par une stratégie. Pourquoi? Parce qu’aucune stratégie ne fonctionne tout le temps. Et, soyons réalistes, toutes les approches ont leurs propres défauts :

  • Les stratégies passives, qui consistent à investir régulièrement sur quelques ETF sans pratiquement ne jamais vendre, sont intéressantes. Mais elles ne vous permettront pas, a priori, de battre le marché. Et lorsque vous aurez une part significative de votre épargne consacrée à ces approches, vous serez directement impacté par les prochains krachs, potentiellement pendant de longues années. Ce qui peut être psychologiquement très difficile à vivre.
  • Les stratégies misant sur les actions à forts dividendes sont à la mode sur Internet. Mais elles se concentrent trop souvent sur quelques secteurs, et peuvent sous-performer pendant de longues années. De plus, elles ne vous protégeront pas vraiment contre les krachs.
  • Les résultats des stratégies de trading peuvent être très impressionnants. Mais, dans la pratique, et pour la plupart des traders, elles sont rarement gagnantes : 89% des traders perdent de l’argent (source : AMF, étude réalisée entre 2009 et 2013). Mieux vaut le savoir.
  • Les stratégies exclusivement basées sur les tendances passées (moyennes mobiles, momentum...) peuvent être très efficaces sur le long terme et vous protéger contre les gros krachs. Mais elles sont frustrantes quand leurs signaux se montrent peu efficaces pendant plusieurs années de suite. Et cette frustration risquera de provoquer l’abandon de ces approches.
  • Les stratégies misant sur les actions sous-cotées (actions « value ») sont parmi les plus convaincantes sur le long terme.  Mais vous pourrez tomber dans le piège des « value traps » (valeurs restant sous-cotées de longues années). Et ces approches vous protégeront peu des krachs à venir.
  • Les stratégies misant sur les meilleurs fonds d’investissement des dernières années semblent séduisantes sur le papier. Mais ces fonds vous prélèveront entre 1% et 3% de frais par an, pour, finalement, une performance souvent bien moindre sur le long terme qu’un investissement via ETF, qui vous prélèvera uniquement 0,2% ou 0,3% de frais annuels.

On pourrait aisément continuer la liste.

Que retenir? Aucune stratégie n’est parfaite.

Alors que faire?

Imaginez …

Imaginez maintenant avoir accès à une solution plus globale.

Une solution qui s’inspirerait de certaines des stratégies précédemment décrites, mais en essayant de les associer d’une façon optimisée.

Cette approche ne vous enfermerait pas dans des querelles de chapelle inutiles entre les défenseurs de l’investissement «passif» vs «momentum» vs «value» vs «Growth»… Elle essaierait, au contraire, de réconcilier certaines de ces stratégies en en extrayant le meilleur et en palliant certains de leurs défauts.

Cette solution serait ainsi multi-stratégie et élèverait votre diversification à un niveau supérieur par rapport à une simple diversification géographique ou sectorielle. Car, comme aucune stratégie ne fonctionne tout le temps, autant diversifier et mutualiser certaines des meilleures stratégies pour se donner plus de chance de succès.

Cette approche serait testée avec succès via des back-tests convaincants sur de longues périodes, qui démontreraient une surperformance et une capacité à amortir partiellement les krachs.

Elle permettrait également d’investir de façon régulière, ce qui favoriserait l’acquisition de bonnes habitudes, et donc de la discipline et de la régularité en général indispensables pour viser un succès sur le long terme. Cet aspect est primordial, car la meilleure stratégie ne sert à rien, si elle n’est pas exécutée avec discipline.

Enfin, cette approche serait très simple à mettre en place via votre PEA ou votre Assurance vie, et vous indiquerait clairement quand acheter et quand vendre. Elle ne vous prendrait que quelques minutes par mois en moyenne, ce qui vous laisserait tout votre temps pour d’autres activités.

Cette approche serait tentante, n’est-ce pas?

« Diversifiez toujours votre portefeuille en investissant dans plusieurs stratégies. (…) Utilisez uniquement des stratégies prouvées sur le long terme. (…) La seule façon de battre le marché sur le long terme est d’appliquer systématiquement des stratégies d’investissement crédibles »

James O’Shaughnessy: “What Works on Wall Street, Fourth Edition: The Classic Guide to the Best-Performing Investment Strategies of All Time”

All Easy: de quoi s’agit-il?

Nous avons cherché pendant des années une offre multi-stratégie et simple telle que décrite ci-dessus. Mais, nous avons perdu notre temps. Nous ne l’avons jamais trouvée.

Fatigués, nous avons alors essayé de la concevoir nous-mêmes. Nous avons beaucoup lu, et nous avons étudié une multitude d’analyses académiques sur le sujet. Finalement, nous nous sommes inspirés de beaucoup de stratégies à succès, et nous les avons alors fusionnées, adaptées puis testées.

Le résultat est l’offre que l’on appelle All Easy, qui consiste en 6 portefeuilles génériques simples correspondant à 6 stratégies différentes. Ces portefeuilles sont les suivants:

  • Easy Trend, pour une exposition mondiale au marché boursier,
  • Easy Style, pour diversifier par rapport à Easy Trend avec les rotations des styles d'investissement,
  • Easy Select Offensif, pour diversifier avec des actions à fort potentiel,
  • Easy Select Équilibré, pour investir à la fois dans des actions et des ETF dans un même portefeuille,
  • Easy Immo Europe, pour investir sur le marché immobilier européen à moindre coût,
  • Easy Green Europe, pour investir tout en contribuant à la lutte contre le réchauffement climatique.

À chaque portefeuille, sa stratégie. Et pour diversifier les stratégies, rien de plus facile : il suffit juste de sélectionner plusieurs de ces 6 portefeuilles en fonction de votre profil personnel et de vos affinités*, puis de les répliquer.

Pour plus de détails sur les stratégies et approches de chaque portefeuille, n’hésitez pas à parcourir les descriptions de chacun des portefeuilles en cliquant sur les liens ci-dessus.

Vous trouverez ci-dessous un résumé des caractéristiques de ces portefeuilles.

Les caracteristiques des portefeuilles All Easy

Comme vous pouvez le constater, nous favorisons les stratégies momentum. Ces stratégies consistent à investir dans des actions ou des ETF ayant surperformé dans le passé, car ils tendent statistiquement à surperformer à l’avenir. D’après les illustres économistes américains Eugene Fama et Ken French, il s’agit même de «la première anomalie de marché». Donc il nous semble intéressant d’essayer de profiter en premier lieu de cette anomalie.

Comme nous voulons diversifier les stratégies, nous intégrons et mélangeons alors l’approche momentum, soit avec d’autres stratégies prouvées et souvent complémentaires, soit avec des secteurs spécifiques.

Nos algorithmes essaient alors d’atténuer certains défauts de ces stratégies. En limitant, par exemple, les décisions trop binaires et parfois frustrantes de la plupart des stratégies momentum. Ou en essayant d’éviter les pièges des «value traps» (valeurs restant sous-cotées de longues années).

Vous noterez également la grande simplicité des 4 portefeuilles d’ETF (Easy Trend, Easy Style, Easy Immo Europe et Easy Green Europe). Ils contiennent chacun uniquement un ou deux ETF la plupart du temps. Difficile de faire beaucoup plus simple.

Cette approche est multi-stratégie et simple, n’est-ce pas?

Enfin, pour vous simplifier encore davantage la vie, nous avons opté pour les quelques options pratiques suivantes :

  • Pas besoin de mémoriser un mot de passe de plus. Nous vous enverrons toutes les informations directement à l’adresse email que vous avez indiquée lors de votre abonnement.
  • Vous n’avez pas besoin de surveiller votre boite email tous les jours. Les mouvements des portefeuilles sont réalisés une seule fois par mois. Nous vous les communiquons au plus tard le premier jour d’ouverture du marché de chaque mois.
  • Nous nous engageons à vous communiquer des informations sur les portefeuilles de façon claire et simple. Ensuite, vous avez juste à les répliquer si vous le souhaitez*.

En quoi All Easy est-il différent des autres alternatives?

Parcourez à nouveau les 2 chapitres précédents, et demandez-vous si vous avez déjà vu une offre multi-stratégie aussi simple associant ETF et Actions. J’imagine que non.

Plus concrètement, voici ce qui différencie All Easy par rapport à d’autres alternatives :

All Easy est la seule offre combinant ETF et Actions et permettant de mettre en place une approche réellement multi-stratégie avec autant de simplicité.

L’intégralité de nos portefeuilles est réplicable via un PEA, en plus d’être réplicable sur compte titres et sur certaines assurances vie (pour les portefeuilles ETF).

Nos portefeuilles sont dynamiques et utilisent des algorithmes propriétaires basés sur des stratégies prouvées. De plus, avant d’être commercialisés, ils ont été back-testés et ont démontré des performances encourageantes (cf. graphique plus bas).

Nos tarifs sont très compétitifs par rapport à d’autres solutions alternatives souvent moins complètes. Et avec ces tarifs, l’abonnement All Easy vous donne accès aux mouvements de l’ensemble des portefeuilles du site Piloter Son PEA.

Est-ce que cela fonctionne? Quelles sont les performances?

Performances actuelles des portefeuilles 

Nous communiquerons à nos abonnés tous les mois et de façon transparente les performances de chacun des portefeuilles All Easy. Vous trouverez ci-dessous la performance sur l'année 2021.    

Performance moyenne des Portefeuilles All Easy en 2021.

Note: Les performances des portefeuilles Easy Trend & des 2 portefeuilles Easy Select sont mesurées via nos propres relevés de comptes répliquant au mieux ces portefeuilles. Il s'agit donc de performances réelles incluant les frais, et non des simulations. Le portefeuille Easy Style est mesuré de la même façon à partir de fin mai 2021 (avant cette date, la performance d'Easy Style est une simulation qui est toutefois proche de la réalité, incluant les frais). La moyenne des portefeuilles Easy indiquée correspond à la moyenne des 4 portefeuilles Easy Trend, Style, Select Offensif et Select Equilibré (rééquilibrage simulée chaque mois). Les performances d'Easy Immo Europe & d'Easy Green Europe sont simulées (nous investissons sur les ETFs correspondant de façon non-isolée).

Comme vous pouvez le voir, nous mettons en avant une performance moyenne des portefeuilles d’All Easy. Nous excluons intentionnellement de cette moyenne Easy Immo Europe et Easy Green Europe, car ces portefeuilles privilégient une approche thématique et, car ils n’ont pas, à la différence des autres portefeuilles, pour objectif principal une surperformance sur le long terme. Ils ne sont ainsi pas comparables aux autres portefeuilles.

Pourquoi mettons-nous en avant cette moyenne?

Car c’est un indicateur cohérent avec notre approche privilégiant la diversification sur plusieurs stratégies. Uniquement une performance globale sur le long terme nous intéresse.

Que nous dit alors cette moyenne pour le moment?

La performance moyenne est de +31% en 2021.


Performances passées des portefeuilles

Comme All Easy n’existait pas avant 2021, nous ne pouvons pas vous communiquer de performances passées. Par contre, comme vous pouvez le constater dans les descriptifs des portefeuilles, nous avons réalisé des back-tests qui sont généralement convaincants. Vous trouverez ci-dessous un exemple de back-test montrant la surperformance d’Easy Trend et d’Easy Style, ainsi que leur complémentarité.

Comparatif des performances Easy Trend VS Easy Style

Quelles seront les performances futures? À quoi s’attendre?

Comme vous le savez, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Notre seule certitude est que les marchés n’évolueront pas de façon linéaire. Il y aura des hauts et des bas, de bonnes et de mauvaises années. Et probablement des krachs boursiers dans les années à venir. C’est la réalité de la bourse, donc autant s’y préparer.

Nos portefeuilles All Easy ont été conçus pour s’adapter à ces différents types de configurations. Amortiront-ils efficacement les prochains krachs ? Seront-ils performants sur le long terme? Avec notre approche globale, nous pensons avoir mis toutes les chances de notre côté pour que cela soit le cas. Mais, au final, seul l’avenir nous le dira.

Accédez à nos portefeuilles dès aujourd’hui changez votre façon d’investir 

Easy Trend

Pour investir facilement avec des ETF.    

0

€/mois

 
  • 1 portefeuille
  • Offre limitée à 6 mois par foyer

Pas besoin de carte de crédit.

Questions fréquemment posées

Cette offre est-elle faite pour moi?

Si vous souhaitez investir efficacement sur le long terme en bourse de façon simple et diversifiée en y consacrant uniquement quelques minutes par mois, vous pourriez envisager sérieusement cette offre.

Mais si vous souhaitez des gains significatifs à court terme ou une stratégie gagnante à tout instant, cette offre n’est probablement pas faite pour vous. En effet, nous avons une approche sur le long terme et nous pensons qu’aucune stratégie ne gagnera tout le temps, même pas All Easy.

Si je réplique un portefeuille d’All Easy, aurais-je exactement la même performance que ce que vous indiquez dans votre relevé mensuel des performances?

La tendance devrait être la même. Mais, il pourrait y avoir des écarts positifs ou négatifs liés aux aspects suivants :

  • Frais : les 4 premiers portefeuilles indiqués ci-dessus sont extraits de nos propres relevés de compte qui ont potentiellement des frais différents des vôtres.
  • Délai : il suffit de quelques heures ou de quelques jours de délai concernant l’investissement sur un ETF ou une action pour entrainer des écarts non négligeables sur les marchés.
  • Prix : les prix d’exécution des ordres peuvent varier de façon non négligeable suivant le type d’ordre, le courtier et le timing du passage d’ordre.

Est-ce que je peux répliquer plusieurs portefeuilles All Easy ou dois-je en choisir un seul?

À titre personnel et comme indiqué ci-dessous, nous diversifions en suivant plusieurs stratégies et portefeuilles.

En ce qui concerne votre cas personnel, nous ne pouvons pas vraiment nous prononcer*. Sachez juste qu’il n’y a pas de restriction. Vous pouvez combiner autant de portefeuilles que vous le souhaitez, et les répliquer*. 

Comment assembler de façon idéale vos stratégies pour mon cas personnel? Pourriez-vous me conseiller?

Nos portefeuilles sont des portefeuilles génériques pouvant être utilisés pour vos besoins personnels, si vous le souhaitez*.  Mais nous n’avons ni la vocation, ni l’habilitation à délivrer un quelconque conseil d’investissement pour des cas personnels.

Comment avoir accès aux portefeuilles du site Piloter Son PEA?

En souscrivant à l’abonnement All Easy, vous pouvez accéder aux mouvements de l’ensemble des portefeuilles disponibles sur le site Piloter Son PEA.

Vous pouvez également accéder aux mouvements du portefeuille Easy Trend gratuitement pendant une période de 6 mois en vous inscrivant au site. L'accès gratuit est limité à une fois par foyer.

Comment souscrire à l’abonnement All Easy?

Après avoir cliqué sur le bouton «S’abonner», vous verrez s’afficher une fenêtre pop-up, où vous devrez renseigner vos données afin de  souscrire. Dès que tous les champs seront remplis, le bouton s’activera et vous pourrez réaliser le paiement, en cliquant sur ce bouton. Une fois abonné, vous recevrez à l’adresse, que vous avez indiquée lors de votre souscription, des informations complémentaires sur votre Abonnement, ainsi que les mouvements du mois en cours.

Comment aurais-je accès aux mouvements des portefeuilles?

Chaque mois, vous recevrez les mouvements des portefeuilles contenus dans votre abonnement à l’adresse email que vous avez indiquée lors de votre souscription.

Quel est le délai pour recevoir les informations sur les portefeuilles suite à ma souscription?

Vous serez informé des mouvements du portefeuille dès l’entrée en vigueur de l’abonnement, soit dès réception par la Société du paiement.

Puis-je transmettre les informations du portefeuille à des tiers?

Non. Il est interdit de transmettre les informations reçues dans le cadre de l’Abonnement. En cas de violation, cela soumet l’abonné ainsi que toutes les personnes qui y ont participé aux sanctions pénales et civiles prévues par la loi.

Je vais souscrire à vos portefeuilles en cours de mois, et je recevrais alors le portefeuille correspondant au début du mois. Est-ce préférable d’attendre l’évolution du portefeuille dès le début du mois prochain, ou de «se caler» tout de suite sur les positions du début de mois?

Il pourrait sembler plus opportun de ne pas se précipiter et de commencer à répliquer au début du mois consécutif à votre souscription. Mais, vous pourriez également envisager vous aligner avec All Easy dès votre souscription en cours de mois. Ça dépend également de votre situation personnelle (frais de vos comptes…).  Au final, ce choix vous appartient*.

Comment se passe le paiement de l’abonnement All Easy?

Le paiement s’effectue par carte bancaire via la passerelle de paiement Stripe (un des leaders de son marché), qui vous permet de réaliser votre paiement en toute sécurité.

Quels sont les moyens de paiement acceptés?

La grande majorité des cartes bancaires est acceptée.

Quelle est la durée de l’abonnement à l’offre All Easy?

L’Abonnement est souscrit pour une période d’une année, renouvelable tacitement par périodes successibles d’une année. Vous n’aurez donc pas besoin de vous souvenir de la date de renouvellement, car cela se fera automatiquement afin de ne pas interrompre votre service.

Comment renouveler mon abonnement?

Pour votre convenance, votre abonnement est tacitement renouvelé à la fin de chaque année d’abonnement, à moins que vous le résiliiez.

À quel moment puis-je interrompre mon abonnement?

Vous pouvez l’interrompre à tout moment moyennant le respect d’un préavis de 30 jours. Une fois interrompu, votre abonnement ne se renouvellera plus.

Comment résilier mon abonnement?

La résiliation se fait très facilement. Cela pourra être effectué via communication électronique à support@pilotersonpea.com. Vous recevrez ensuite un email avec un lien à cliquer pour confirmer et finaliser la résiliation de votre contrat.

Y a-t-il un délai de rétractation?

Oui. Vous disposez d’un délai de rétractation de 14 jours.

Le droit de rétractation peut être exercé en adressant une demande par courrier électronique à support@pilotersonpea.com. Ensuite, l’Abonné recevra un courrier électronique incluant un lien à cliquer pour confirmer sa rétractation. Pour plus de détails, vous pouvez consulter nos CGA.

Y a-t-il un support dans le cadre de l’Abonnement?

Oui, vous pouvez bénéficier d’un support pendant toute la durée de votre abonnement. À noter que le support n’inclut pas des conseils personnalisés sur l’investissement.

* L'investissement en bourse implique des risques. Les publications et les compositions des portefeuilles génériques diffusées par le Site  Piloter Son PEA  sont le reflet de nos analyses et de nos opinions. Les positions exprimées ont un caractère général, et ne peuvent être assimilées à des recommandations individualisées, car elles ne sont pas adaptées à chaque situation personnelle. Les lecteurs sont encouragés à prendre leurs propres décisions en fonction de leur situation et de leurs objectifs patrimoniaux. Chaque lecteur reste seul responsable de ses décisions d'investissement. Pour plus de détails, merci de consulter les CGU et les CGA du Site.