All Easy: pour investir de façon simple et efficace
Enfin une offre simple, complète et abordable pour mieux piloter vos investissements boursiers.
Avez-vous une stratégie globale et efficace pour investir en bourse?
Vous placez une partie de votre épargne en bourse, car vous estimez que c’est l’investissement le plus rentable sur le long terme. Vous investissez alors en fonction de vos propres analyses, de votre feeling, voire en suivant des recommandations diffusées via magazine ou Internet.
Mais, vous sentez que vous pourriez faire mieux. Vous sentez qu’il manque quelque chose à votre approche pour passer à la vitesse supérieure.
Avez-vous une stratégie claire qui vous a vraiment convaincu, et que vous exécutez avec patience et discipline depuis de longues années?
Si ce n’est pas votre cas, ne vous inquiétez pas. Vous êtes loin d’être le seul. Il est en effet difficile d’être convaincu à 100% par une stratégie. Pourquoi? Parce qu’aucune stratégie ne fonctionne tout le temps. Et, soyons réalistes, toutes les approches ont leurs propres défauts :
On pourrait aisément continuer la liste.
Que retenir? Aucune stratégie n’est parfaite.
Alors que faire?
Imaginez …
Imaginez maintenant avoir accès à une solution plus globale.
Une solution qui s’inspirerait de certaines des stratégies précédemment décrites, mais en essayant de les associer d’une façon optimisée.
Cette approche ne vous enfermerait pas dans des querelles de chapelle inutiles entre les défenseurs de l’investissement «passif» vs «momentum» vs «value» vs «Growth»… Elle essaierait, au contraire, de réconcilier certaines de ces stratégies en en extrayant le meilleur et en palliant certains de leurs défauts.
Cette solution serait ainsi multi-stratégie et élèverait votre diversification à un niveau supérieur par rapport à une simple diversification géographique ou sectorielle. Car, comme aucune stratégie ne fonctionne tout le temps, autant diversifier et mutualiser certaines des meilleures stratégies pour se donner plus de chance de succès.
Cette approche serait testée avec succès via des back-tests convaincants sur de longues périodes, qui démontreraient une surperformance et une capacité à amortir partiellement les krachs.
Elle permettrait également d’investir de façon régulière, ce qui favoriserait l’acquisition de bonnes habitudes, et donc de la discipline et de la régularité en général indispensables pour viser un succès sur le long terme. Cet aspect est primordial, car la meilleure stratégie ne sert à rien, si elle n’est pas exécutée avec discipline.
Enfin, cette approche serait très simple à mettre en place via votre PEA ou votre Assurance vie, et vous indiquerait clairement quand acheter et quand vendre. Elle ne vous prendrait que quelques minutes par mois en moyenne, ce qui vous laisserait tout votre temps pour d’autres activités.
Cette approche serait tentante, n’est-ce pas?
« Diversifiez toujours votre portefeuille en investissant dans plusieurs stratégies. (…) Utilisez uniquement des stratégies prouvées sur le long terme. (…) La seule façon de battre le marché sur le long terme est d’appliquer systématiquement des stratégies d’investissement crédibles »
James O’Shaughnessy: “What Works on Wall Street, Fourth Edition: The Classic Guide to the Best-Performing Investment Strategies of All Time”
All Easy: pour sélectionner de meilleurs actions et ETF
Nous avons cherché pendant des années une offre multi-stratégie et simple telle que décrite ci-dessus. Mais, nous avons perdu notre temps. Nous ne l’avons jamais trouvée.
Fatigués, nous avons alors essayé de la concevoir nous-mêmes. Nous avons beaucoup lu, et nous avons étudié une multitude d’analyses académiques sur le sujet. Finalement, nous nous sommes inspirés de beaucoup de stratégies à succès, et nous les avons alors fusionnées, adaptées puis testées.
Le résultat est l’offre que l’on appelle All Easy, qui consiste en 6 portefeuilles génériques simples correspondant à 6 stratégies différentes. Ces portefeuilles sont les suivants:
À chaque portefeuille, sa stratégie. Et pour diversifier les stratégies, rien de plus facile : il suffit juste de sélectionner plusieurs de ces 6 portefeuilles en fonction de votre profil personnel et de vos affinités*, puis de les répliquer.
Vous trouverez ci-dessous un résumé des caractéristiques de ces portefeuilles.
Comme vous pouvez le constater, nous favorisons les stratégies momentum. Ces stratégies consistent à investir dans des actions ou des ETF ayant surperformé dans le passé, car ils tendent statistiquement à surperformer à l’avenir. D’après les illustres économistes américains Eugene Fama et Ken French, il s’agit même de "la première anomalie de marché". Donc il nous semble intéressant d’essayer de profiter en premier lieu de cette anomalie.
Comme nous voulons diversifier les stratégies, nous intégrons et mélangeons alors l’approche momentum, soit avec d’autres stratégies prouvées et souvent complémentaires, soit avec des secteurs spécifiques.
Nos algorithmes essaient alors d’atténuer certains défauts de ces stratégies. En limitant, par exemple, les décisions trop binaires et parfois frustrantes de la plupart des stratégies momentum. Ou en essayant d’éviter les pièges des «value traps» (valeurs restant sous-cotées de longues années).
Vous noterez également la grande simplicité des 4 portefeuilles d’ETF (Easy Trend, Easy Style, Easy Immo Europe et Easy Green Europe). Ils contiennent chacun uniquement un ou deux ETF la plupart du temps. Difficile de faire beaucoup plus simple.
Cette approche est multi-stratégie et simple, n’est-ce pas?
Enfin, pour vous simplifier encore davantage la vie, nous avons opté pour les quelques options pratiques suivantes :
En quoi All Easy est-il différent des autres alternatives?
Parcourez à nouveau les 2 chapitres précédents, et demandez-vous si vous avez déjà vu une offre multi-stratégie aussi simple associant ETF et Actions. J’imagine que non.
Plus concrètement, voici ce qui différencie All Easy par rapport à d’autres alternatives :
All Easy est la seule offre combinant ETF et Actions et permettant de mettre en place une approche réellement multi-stratégie avec autant de simplicité.
L’intégralité de nos portefeuilles est réplicable via un PEA, en plus d’être réplicable sur compte titres et sur certaines assurances vie (pour les portefeuilles ETF).
Nos portefeuilles sont dynamiques et utilisent des algorithmes propriétaires basés sur des stratégies prouvées. De plus, avant d’être commercialisés, ils ont été back-testés et ont démontré des performances encourageantes (cf. graphique plus bas).
Nos tarifs sont très compétitifs par rapport à d’autres solutions alternatives souvent moins complètes. Et avec ces tarifs, l’abonnement All Easy vous donne accès aux mouvements de l’ensemble des portefeuilles du site Piloter Son PEA.
Est-ce que cela fonctionne? Quelles sont les performances?
Performances actuelles des portefeuilles
Vous trouverez ci-dessous les performances des portefeuilles Easy Trend et Easy Style à fin 2022. Elles correspondent à nos propres relevés de compte à partir de 2021, année de lancement d’All Easy, et à un backtest estimé auparavant.
Vous noterez que ces 2 portefeuilles:
Pour plus de détails sur les performances 2021/2022, y compris pour les autres portefeuilles, n’hésitez pas à parcourir l’article bilan 2022.
Quelles seront les performances futures? À quoi s’attendre?
Comme vous le savez, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Notre seule certitude est que les marchés n’évolueront pas de façon linéaire. Il y aura des hauts et des bas, de bonnes et de mauvaises années. Et probablement des krachs boursiers dans les années à venir. C’est la réalité de la bourse, donc autant s’y préparer.
Nos portefeuilles All Easy ont été conçus pour s’adapter à ces différents types de configurations. Amortiront-ils efficacement les prochains krachs ? Seront-ils performants sur le long terme? Avec notre approche globale, nous pensons avoir mis toutes les chances de notre côté pour que cela soit le cas. Mais, au final, seul l’avenir nous le dira.
Accédez à All Easy dès aujourd’hui & changez votre façon d’investir
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Pas besoin de carte de crédit.
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soit 96€/an.
Paiement sécurisé.
Facturation annuelle.
Questions fréquemment posées
Si vous souhaitez investir efficacement sur le long terme en bourse de façon simple et diversifiée en y consacrant uniquement quelques minutes par mois, vous pourriez envisager sérieusement cette offre.
Mais si vous souhaitez des gains significatifs à court terme ou une stratégie gagnante à tout instant, cette offre n’est probablement pas faite pour vous. En effet, nous avons une approche sur le long terme et nous pensons qu’aucune stratégie ne gagnera tout le temps, même pas All Easy.
La tendance devrait être la même. Mais, il pourrait y avoir des écarts positifs ou négatifs liés aux aspects suivants :
- Frais : les 4 premiers portefeuilles indiqués ci-dessus sont extraits de nos propres relevés de compte qui ont potentiellement des frais différents des vôtres.
- Délai : il suffit de quelques heures ou de quelques jours de délai concernant l’investissement sur un ETF ou une action pour entrainer des écarts non négligeables sur les marchés.
- Prix : les prix d’exécution des ordres peuvent varier de façon non négligeable suivant le type d’ordre, le courtier et le timing du passage d’ordre.
À titre personnel et comme indiqué ci-dessous, nous diversifions en suivant plusieurs stratégies et portefeuilles.
En ce qui concerne votre cas personnel, nous ne pouvons pas vraiment nous prononcer*. Sachez juste qu’il n’y a pas de restriction. Vous pouvez combiner autant de portefeuilles que vous le souhaitez, et les répliquer*.
Nos portefeuilles sont des portefeuilles génériques pouvant être utilisés pour vos besoins personnels, si vous le souhaitez*. Mais nous n’avons ni la vocation, ni l’habilitation à délivrer un quelconque conseil d’investissement pour des cas personnels.
En souscrivant à l’abonnement All Easy, vous pouvez accéder aux mouvements de l’ensemble des portefeuilles disponibles sur le site Piloter Son PEA.
Vous pouvez également accéder aux mouvements du portefeuille Easy Trend gratuitement pendant une période de 6 mois en vous inscrivant au site. L'accès gratuit est limité à une fois par foyer.
Après avoir cliqué sur le bouton «S’abonner», vous verrez s’afficher une fenêtre pop-up, où vous devrez renseigner vos données afin de souscrire. Dès que tous les champs seront remplis, le bouton s’activera et vous pourrez réaliser le paiement, en cliquant sur ce bouton. Une fois abonné, vous recevrez à l’adresse, que vous avez indiquée lors de votre souscription, des informations complémentaires sur votre Abonnement, ainsi que les mouvements du mois en cours.
Chaque mois, vous recevrez les mouvements des portefeuilles contenus dans votre abonnement à l’adresse email que vous avez indiquée lors de votre souscription.
Vous serez informé des mouvements du portefeuille dès l’entrée en vigueur de l’abonnement, soit dès réception par la Société du paiement.
Non. Il est interdit de transmettre les informations reçues dans le cadre de l’Abonnement. En cas de violation, cela soumet l’abonné ainsi que toutes les personnes qui y ont participé aux sanctions pénales et civiles prévues par la loi.
Il pourrait sembler plus opportun de ne pas se précipiter et de commencer à répliquer au début du mois consécutif à votre souscription. Mais, vous pourriez également envisager vous aligner avec All Easy dès votre souscription en cours de mois. Ça dépend également de votre situation personnelle (frais de vos comptes…). Au final, ce choix vous appartient*.
Le paiement s’effectue par carte bancaire via la passerelle de paiement Stripe (un des leaders de son marché), qui vous permet de réaliser votre paiement en toute sécurité.
La grande majorité des cartes bancaires est acceptée.
L’Abonnement est souscrit pour une période d’une année, renouvelable tacitement par périodes successibles d’une année. Vous n’aurez donc pas besoin de vous souvenir de la date de renouvellement, car cela se fera automatiquement afin de ne pas interrompre votre service.
Pour votre convenance, votre abonnement est tacitement renouvelé à la fin de chaque année d’abonnement, à moins que vous le résiliiez.
Vous pouvez l’interrompre à tout moment moyennant le respect d’un préavis de 30 jours. Une fois interrompu, votre abonnement ne se renouvellera plus.
La résiliation se fait très facilement. Cela pourra être effectué via communication électronique à support@pilotersonpea.com. Vous recevrez ensuite un email avec un lien à cliquer pour confirmer et finaliser la résiliation de votre contrat.
Oui. Vous disposez d’un délai de rétractation de 14 jours.
Le droit de rétractation peut être exercé en adressant une demande par courrier électronique à support@pilotersonpea.com. Ensuite, l’Abonné recevra un courrier électronique incluant un lien à cliquer pour confirmer sa rétractation. Pour plus de détails, vous pouvez consulter nos CGA.
Oui, vous pouvez bénéficier d’un support pendant toute la durée de votre abonnement. À noter que le support n’inclut pas des conseils personnalisés sur l’investissement.
* L'investissement en bourse implique des risques. Les publications et les compositions des portefeuilles génériques diffusées par le Site Piloter Son PEA sont le reflet de nos analyses et de nos opinions. Les positions exprimées ont un caractère général, et ne peuvent être assimilées à des recommandations individualisées, car elles ne sont pas adaptées à chaque situation personnelle. Les lecteurs sont encouragés à prendre leurs propres décisions en fonction de leur situation et de leurs objectifs patrimoniaux. Chaque lecteur reste seul responsable de ses décisions d'investissement. Pour plus de détails, merci de consulter les CGU et les CGA du Site.
